«Привет, „Будущее“»! Как наследник НПФ «СтальФонд» распределяет убытки по счетам будущих пенсионеров

На такую странную закономерность на этой неделе наконец обратили внимание экономические обозреватели.

Судите сами.

В начале 2016 года ЦБ отозвал лицензию у Внешпромбанка (ВПБ) — на этом фонды потеряли почти 7,4 млрд руб. Еще 3 млрд руб. были вложены в облигации банка «Пересвет», который весной 2017 года попал под санацию ВБРР. В результате финансовой группе пришлось участвовать в процедуре bail-in, обменяв долговые бумаги на акции банка. Летом 2017 года уже сам ЦБ решил оздоровить банк «ФК Открытие», в котором НПФ «Будущее» принадлежало почти 4,1%. Теперь за этот пакет акций, год назад стоивший более 12 млрд руб., дают несколько копеек.

Не сложилось у пенсионного фонда и с акциями ВТБ. За прошлый год они значительно подешевели, и НПФ «Будущее» вынужден был зафиксировать убыток по ним (пока, правда, бумажный) в размере 8,1 млрд руб.

Неудивительно, что не самый удачливый инвестор пенсионных денег заработал для своих клиентов, которых более 4 млн, не самую высокую доходность.

В 2015 году, когда многие фонды показали доходность по пенсионным накоплениям в 10–17%, НПФ «Будущее» получил результат — 5,6%. Который аналитики посчитали одним из худших.

В 2016 году результат инвестирования фонда был уже самым худшим среди НПФ — 4,1% (больше половины фондов показали доходность 9–13%).

В 2017 году клиенты «Будущего» и вовсе остались с четырехпроцентным убытком, распределенным по счетам.

В новом году злоключения «Будущего» продолжаются — в первом квартале 2018 года две компании, в облигации которых были вложены пенсионные деньги НПФ «Будущее», объявили технический дефолт. «Рислэнд» и «Прайм-финанс» не исполнили обязательств перед владельцем их бумаг, и фонду пришлось скорректировать стоимость этих облигаций на 1,4 млрд руб.

«Удивительное совпадение, — отмечает в своём комментарии обозреватель „Коммерсанта“ Илья Усов, — но компания „Рислэнд“ с 2010 по 2013 год была акционером УК „Достояние“, позже переименованную в „ИДжи Кэпитал Партнерс“, а ныне носящую имя „Конкорд Управление активами“. Две последние ипостаси компании управляли пенсионными накоплениями фондов ФГ „Будущее“. А „Прайм-финанс“ пишет в своих документах, что размещением своих облигаций финансирует проекты O1 Group, бенефициарным владельцем которой, также, как и в ФГ „Будущее“, является Борис Минц. Так, может быть, все дело... в особом выборе объекта для инвестиций?»

Пикантность ситуации придаёт тот факт, что клиентами НПФ «Будущее» до сих пор остаются многие жители Вологодской области — они достались фонду «по наследству», после того, как НПФ влился «СальФонд», учреждённый ещё в 1996 году при непосредственном участии «Северстали» для реализации её корпоративного пенсионного проекта. Долгое время «СальФонд» был одним из самых крупных и высокодоходных негосударственных пенсионных фондов России.

Справки о компаниях:

АО «НПФ „БУДУЩЕЕ“» (бывший ОАО НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ ОПС») — негосударственный пенсионный фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию. Образован в 2014 году под именем ОАО НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ ОПС» в рамках выделения НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» деятельности по обязательному пенсионному страхованию в отдельный акционерный фонд. В декабре 2014 года 100% акций фонда приобрела O1 Group. В январе 2015 года АСВ включило ОАО НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ ОПС» в реестр участников системы гарантирования прав застрахованных лиц. По состоянию на 30.09.15 объем пенсионных накоплений в фонде составлял 159 млрд рублей, число застрахованных лиц — более 2,1 млн человек. В июне 2015 года фонд переименован в АО «НПФ «БУДУЩЕЕ». Обладает рейтингом надежности Эксперт РА А+ «Очень высокая надежность».

АО НПФ «СтальФонд» — основан в 1996 году и являлся одним из крупнейших НПФ России по количеству застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, а также по объему пенсионных накоплений в управлении. Фонд был приобретен O1 Group в декабре 2013 года. В 2014 году фонд успешно завершил процедуру акционирования и прошел проверку ЦБ РФ для включения в систему гарантирования прав застрахованных лиц. В феврале 2015 года АО НПФ «СтальФонд» включен в реестр участников системы гарантирования прав застрахованных лиц АСВ. По состоянию на 30.09.15 объем пенсионных накоплений в фонде составлял более 61 млрд рублей, пенсионных резервов — 4,2 млрд рублей, число застрахованных лиц — более 1,35 млн человек. На момент прекращения деятельности обладал рейтингом надежности Эксперт РА А+ «Очень высокая надежность».

Подготовил Антон Юрьев
СамолётЪ